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| Miss Vincci Ho: |
你好,本人現在22歲,
只有一年的短期文員經驗
現在正修讀一個美國大學的finance top-up 學位,
明年8月畢業, 在畢業前, 我想另外再考專業試,
因為之前有少許會計背景, 想自修考ATE
可是, 之前太心急, 報讀了考CFP的course
開始讀了之後, 發現它好像比較適合一些從事銷售業務的範疇
而我個人比較內向, 不太適應每天面對不同的客人...
如果我想將來的工作不必 "跑數"
又想做 bank... 先考為 HKIAAT的會員會比較好嗎??
同時, CFP的認受性好像不錯
可是如果想做back office的話...是不是沒有什麼大的幫助??
謝謝.... |
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| 陳筱芬: |
你好!先解答你對CFP的疑問. 如果你的工作關於個人理財策劃，考取CFP對你的工作會有幫助。市面大部分CFP課程主要分６個單元，包括：
１） Foundation of Financial Planning
２） Insurance
３） Investments
４） Taxation & Tax Planning
５） Employee Benefits and Estate Planning
６） Advanced Financial Planning
你既然已經報讀了有關課程，我相信你也會明白內裡的單元也以“籌劃”為主，因為課程對象主要是想從事理財策劃的人，所以一定包括保險及投資知識．根據一般經驗，如果你４分考卷都只需一次便及格，大約２年多便可完成所有考試；再累積３年工作經驗便可取得CFP資格．你指希望在銀行工作，其實很多銀行的職位都希望你擁有CFP的課程，特別針對個人理財服務(Retail Banking)．銀行的工作固然也有"跑數"的情況，但比較獨立理財顧問或保險從業員的"跑數"情況算是較輕鬆，大部分客人都是銀行客戶，客源算是十分穩定．但至於你說想在Back Office，這確實跟你想像的有點出入。因為理財工作是一家需要面對顧客的，這是一個服務性行業，如果你不喜歡對人的工作，對你來說會是辛苦的。
會計跟財務策劃當然是很不同的工作，不過可能跟你的Finance背景會有不同．ATE（Accounting Technician Examination）共有８分考卷：
1.Financial Accounting
2.Business Communication
3.Cost Accounting
4.Information Technology Applications in Accounting
5.Hong Kong Taxation
6.Hong Kong Business Law
7.Advanced Accounting
8.Auditing
其實只要你年滿16歲或以上，便可報考ATE資格。而如果你持有協會認可的會計學副學士、高級文憑及文憑等學歷，可獲不同程度的考卷豁免。以你現在的情況，其實已經可以報考ATE，而只要你通過全部8科考試及擁有所需工作經驗，便可申請成為香港財務會計協會認可財務會計員。
其實不可以說考取哪一個資格比較好，只是你應考慮哪一個資格會比較適合你的工作。如果你已經報考CFP專業資格試，由第一次報考開始需要在10年內考獲４分考卷合格，所以如果你已經報考當中的考卷，我建議你還是先在時限內完成考試，再考慮會計課程會較好，你也會有多點時間應付。希望以上資料能幫助你選擇。如果你想要更多HKIAAT的考試資料，你可致電2823 0600查詢。
希望資料對你有幫助。
陳筱芬上
職場增值專家
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