|
|
|
|
|
|
 |
|
| Jay: |
你好，陳小姐。本人畢業於科大的電子工程，做了一年程式編寫員便轉行，現為理財策劃顧問。轉行的原因是自己興趣是business 那方面，但是現在很迷茫，雖然知道自己興趣是經濟及金融，但是沒有一個較明確的方向向哪方面發展。自己是喜歡做一些分析及建議的工作，所以都有去留意CFA 的課程，請問完成CFA 之後本人可從事哪些職業，或是可以入哪一些職位會有機會給本人去報考CFA？ |
|
|
| 陳筱芬: |
你能確定自己的興趣所在，其實已是踏出了成功的一大步。
你喜歡經濟及金融，也喜歡從事分析和建議的工作，現在從事的「理財策劃顧問」工作其實應該挺適合你，照道理應考取認可財務策劃師（Chartered Financial Planner, CFP）資格。但現在你留意的卻是CFA（特許金融分析師，Chartered Financial Analyst）的課程，來信沒有提及背後的原因，那我們姑且先看看兩者的分別：
雖然CFA 和CFP都是從事財富、經濟的分析策劃的工作，但其實它們在本質上卻有相當的分別。若從工作內容來看，CFA集中於證券的分析及估值上；CFP則著重財富管理的概念；若從行業應用角度來看，CFA和CFP均屬前綫工作，前者是向投資銀行提供專業意見及分析，後者則是向零售銀行的投資者提供服務。
隨著市場對CFP、CFA等資格的認識愈來愈深，手持這兩個專業資格在求職時可說無往不利。例如你問及的CFA，是踏上財務分析師的「入場券」，可從事的工作包括證券分析員、銀行家、資產組合經理、投資顧問及其他有關投資的專才。
除了本地的專業工作外，CFP和CFA亦為香港的金融業從業員打通了北上發展的康莊大道。中國在2000年加入WTO時承諾要將金融業對外開放，而這諾言在去年12月11日開始便得全面履行。既然融入了全球的金融體系中，國際認可的CFP和CFA等等資歷在國內亦受到業界人員追捧； 內地大城市如廣州、北京及上海等，對理財的概念仍處萌芽階段，對個人理財顧問的需求更大，然而5 成中國中層會計人員也未考取 CPA 專業資格，故未來數年具國際視野的香港金融財務從業員的前景仍十分樂觀。
然而，要留意的是，CFA 的考試是出了名難通過的，平均合格率只有46%，不少金融從業員也難達標。考生除需通過考試，還要累積3 年投資工作經驗，專業操守到達一定的要求，並向香港財經分析師學會或投資管理研究協會申請會籍，才可擁有 CFA專業資格。
基本上這個考試可以自修報考，協會方面早已提供了清晰的學習指引，毋須報讀課程亦可應付考試，當然你亦可報讀認可院校的考試預備課程，香港大學專業進修學院、城市大學專業進修學院和香港科技大學商學院，均有相關課桯提供，可向各校查詢。
此外，如前文所說，CFA主要顧客是以機構為單位，與你接觸的客戶代表則全是專業人士，於是英語的書寫和溝通能力便變得相當重要；即使你北望神州，中國在加入WTO後已成為世界吸引外商直接投資最多的國家之一，使用英語自然難以避免。相比之下，CFP的客戶以個人為主，接觸的階層亦可以有五花百門。要選擇哪一個專業，就得看你的興趣和能力了。
陳筱芬上
職場增值專家
Dr.Ed Q & A Forum
[email protected] |
|
|
| Loading... |
|
|
|
|
各位會員在提問時，必需注意以下事項：
| ． |
由於Dr. Ed並非全職解答本問答區之問題，所以當提問眾多時，未必能全部作答；
而且回覆需時約一至兩星期左右； |
| ． |
有關回覆會直接電郵給有關會員，並且會張貼於問答區內，同時供其他網友參考； |
| ． |
問題請盡量精簡，不能多於100字； |
| ． |
本網站有權修改問題內容及字眼而不作通知 |
|
|
|
|
